Trong thực tế đời sống, việc giữ tiền hộ cho người khác diễn ra khá phổ biến, nhất là giữa người thân, bạn bè hoặc đối tác làm ăn. Tuy nhiên, nhiều người không lường hết được các rủi ro pháp lý và tranh chấp có thể phát sinh khi nhận giữ tiền mặt hộ người khác, đặc biệt khi không có thỏa thuận rõ ràng bằng văn bản.
>>> Xem thêm: Người dân cần lưu ý những quy định pháp luật mới khi thực hiện thủ tục tạivăn phòng công chứng
📌 Giữ tiền hộ là gì?
Giữ tiền hộ là việc một cá nhân hoặc tổ chức nhận cất giữ, quản lý tiền mặt thay cho người khác trong một khoảng thời gian nhất định, theo sự thỏa thuận giữa các bên.
Việc giữ tiền hộ có thể phát sinh từ:
Quan hệ dân sự thông thường
Quan hệ vay mượn, đầu tư
Nhờ giữ tiền trong thời gian ngắn
Giao dịch làm ăn chưa hoàn tất
⚖️ Bản chất pháp lý của việc giữ tiền hộ
🔍 Giữ tiền hộ có được coi là hợp đồng không?
Theo quy định của Bộ luật Dân sự, giữ tiền hộ có thể được xem là một dạng hợp đồng gửi giữ tài sản, dù có hay không có văn bản.
Chỉ cần có đủ các yếu tố:
Có tài sản được giao là tiền mặt
Có sự thỏa thuận giữa các bên
Có mục đích gửi giữ
thì quan hệ pháp lý đã được xác lập.
⚠️ Những rủi ro khi nhận giữ tiền hộ người khác
💣 Rủi ro tranh chấp khi không có giấy tờ chứng minh giữ tiền hộ
Một trong những rủi ro lớn nhất khi giữ tiền hộ là không có hợp đồng, không có giấy biên nhận hoặc không có người làm chứng.
Khi xảy ra tranh chấp, người giữ tiền có thể:
Không chứng minh được mình chỉ giữ hộ
Bị cho là chiếm giữ hoặc vay tiền
Bị buộc hoàn trả tiền dù không có lỗi
>>> Xem thêm: Người dân lựa chọndịch vụ sang tên sổ đỏđể hạn chế rủi ro pháp lý khi chuyển nhượng nhà đất
💸 Rủi ro bị yêu cầu bồi thường khi tiền bị mất hoặc hư hỏng
Theo quy định pháp luật dân sự, người giữ tiền hộ có nghĩa vụ bảo quản tài sản như tài sản của chính mình và hoàn trả đúng số tiền đã nhận.
Nếu tiền bị mất cắp, thất lạc hoặc hư hỏng do bảo quản không đúng cách, người giữ tiền hộ có thể phải bồi thường toàn bộ thiệt hại, trừ trường hợp chứng minh được sự kiện bất khả kháng.
⚖️ Rủi ro bị liên đới trách nhiệm hình sự
Trong một số trường hợp, việc giữ tiền hộ có thể khiến người giữ tiền bị nghi ngờ chiếm đoạt tài sản, bị tố cáo lạm dụng tín nhiệm hoặc bị liên đới trách nhiệm hình sự.
Người gửi tiền liên quan đến hành vi vi phạm pháp luật
🧾 Rủi ro về nghĩa vụ chứng minh khi xảy ra tranh chấp
Khi tranh chấp phát sinh, người giữ tiền hộ thường ở thế bất lợi vì phải chứng minh mình không sử dụng tiền, đã hoàn trả tiền hoặc chỉ giữ tiền hộ theo thỏa thuận.
Nếu không có chứng cứ rõ ràng, nguy cơ thua kiện là rất lớn.
📉 Rủi ro về thuế và nguồn gốc tiền giữ hộ
🔎 Giữ tiền hộ có thể bị nghi ngờ trốn thuế hoặc rửa tiền
Việc giữ tiền hộ với số tiền lớn có thể khiến cơ quan chức năng kiểm tra nguồn gốc dòng tiền, nghi ngờ che giấu thu nhập hoặc hỗ trợ hợp pháp hóa tài sản.
Trong nhiều trường hợp, người giữ tiền gặp rắc rối dù không phải là chủ sở hữu thực sự của số tiền đó.
>>> Xem thêm: Người dân cần chuẩn bị hồ sơ đầy đủ khi thực hiệncông chứng nhà đất để tránh phát sinh rủi ro
📝 Những lưu ý để hạn chế rủi ro khi giữ tiền hộ
✅ Nên lập văn bản thỏa thuận giữ tiền hộ
Khi giữ tiền hộ, các bên nên lập giấy thỏa thuận hoặc biên nhận ghi rõ số tiền, thời gian giữ và mục đích giữ tiền hộ để làm căn cứ pháp lý khi cần thiết.
🏦 Ưu tiên chuyển khoản thay vì giữ tiền mặt hộ tránh rủi ro
Việc giữ tiền hộ thông qua tài khoản ngân hàng giúp minh bạch dòng tiền, dễ chứng minh và hạn chế rủi ro tranh chấp.
📌 Tránh rủi ro giữ tiền hộ nếu không rõ nguồn gốc
Không nên nhận giữ tiền hộ khi không rõ nguồn gốc tiền, số tiền quá lớn hoặc không có quan hệ tin cậy, nhằm tránh rủi ro pháp lý và trách nhiệm liên đới.
📚 Căn cứ pháp lý liên quan đến việc giữ tiền hộ
Bộ luật Dân sự 2015
Bộ luật Tố tụng Dân sự 2015
Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi, bổ sung)
✅ Kết luận
Giữ tiền hộ là hành vi phổ biến nhưng tiềm ẩn nhiều rủi ro pháp lý nghiêm trọng. Để bảo vệ quyền lợi của mình, người nhận giữ tiền hộ cần hiểu rõ bản chất pháp lý, có thỏa thuận rõ ràng và thận trọng với các khoản tiền không rõ nguồn gốc.
Nếu bạn cần thông tin thêm hoặc hỗ trợ trong việc soạn thảo và công chứng hợp đồng, đừng ngần ngại liên hệ ngay vớiVăn phòng công chứng Nguyễn Huệ. Chúng tôi chuyên cung cấp dịch vụ công chứng với đội ngũ luật sư và công chứng viên giàu kinh nghiệm sẵn sàng hỗ trợ bạn mọi thủ tục pháp lý cần thiết. Hãy gọi cho chúng tôi qua số điện thoại 0966.22.7979 hoặc đến trực tiếp văn phòng để nhận được sự tư vấn tận tình và chuyên nghiệp!
Công chứng viên kiêm Trưởng Văn phòng Nguyễn Thị Huệ: Cử nhân luật, cán bộ cấp cao, đã có 31 năm làm công tác pháp luật, có kinh nghiệm trong lĩnh vực quản lý nhà nước về công chứng, hộ tịch, quốc tịch. Trong đó có 7 năm trực tiếp làm công chứng và lãnh đạo Phòng Công chứng.
Công chứng viên Nguyễn Thị Thủy: Thẩm Phán ngành Tòa án Hà Nội với kinh nghiệm công tác pháp luật 30 năm trong ngành Tòa án, trong đó 20 năm ở cương vị Thẩm Phán.
Bên cạnh đó là đội ngũ cán bộ nghiệp vụ năng động, nhiệt tình, có trình độ chuyên môn cao và tận tụy trong công việc.
Địa chỉ: 165 Giảng Võ, phường Cát Linh, quận Đống Đa, Hà Nội
Sao y chứng thực giấy tờ, tài liệu
