Ủy quyền giao dịch chứng khoán là hình thức pháp lý cho phép nhà đầu tư ủy thác cho người khác thực hiện các hoạt động liên quan đến chứng khoán thay mặt mình. Trong bối cảnh thị trường tài chính ngày càng phát triển, nhu cầu ủy quyền ngày càng phổ biến nhằm thuận tiện cho việc đầu tư và quản lý danh mục tài sản. Bài viết này sẽ phân tích chi tiết cơ sở pháp lý, nội dung cần thiết khi lập hợp đồng ủy quyền và ví dụ minh họa trong thực tế.
>>> Xem thêm: Dịch vụ công chứng tại nhà cho hợp đồng ủy quyền – tiện lợi & hợp pháp.
1. Căn cứ pháp lý
1.1. Bộ luật Dân sự 2015
Điều 562: “Hợp đồng ủy quyền là sự thỏa thuận giữa các bên, theo đó bên được ủy quyền thực hiện công việc nhân danh bên ủy quyền.” Điều 563 – 568: Quy định chi tiết về quyền và nghĩa vụ của các bên trong quan hệ ủy quyền, thời điểm chấm dứt ủy quyền và các trường hợp miễn trách nhiệm.
1.2. Luật Chứng khoán 2019
Điều 5: Nhà đầu tư có quyền ủy quyền người khác giao dịch chứng khoán, tham gia đại hội cổ đông và thực hiện quyền gắn liền với sở hữu cổ phiếu. Thông tư 120/2020/TT-BTC của Bộ Tài chính: Hướng dẫn về việc mở tài khoản, ủy quyền giao dịch tại công ty chứng khoán.
2. Khái niệm và mục đích của ủy quyền
2.1. Ủy quyền giao dịch chứng khoán là gì?
Có thể hiểu là việc cá nhân hoặc tổ chức (bên ủy quyền) cho phép một cá nhân hoặc tổ chức khác (bên được ủy quyền) thay mặt mình thực hiện các giao dịch chứng khoán tại công ty, sàn giao dịch hoặc trong các hoạt động quản lý đầu tư.
2.2. Mục đích của việc ủy quyền giao dịch chứng khoán
Giúp nhà đầu tư thuận tiện quản lý tài sản khi không thể trực tiếp tham gia giao dịch Hỗ trợ xử lý khẩn cấp các tình huống phát sinh (khoá sổ tài khoản, chuyển nhượng cổ phiếu, tái cơ cấu danh mục) Đại diện tại đại hội cổ đông, bỏ phiếu biểu quyết hoặc nhận cổ tức
3. Nội dung cần có trong văn bản ủy quyền
>>> Xem thêm: Tiêu chuẩn thành lập và điều kiện hoạt động của một văn phòng công chứng theo luật hiện hành là gì?
3.1. Thông tin cơ bản trong văn bản ủy quyền giao dịch chứng khoán
Họ tên, số định danh cá nhân, địa chỉ, thông tin tài khoản chứng khoán của các bên Phạm vi ủy quyền (giao dịch mua bán, đặt lệnh, rút tiền, quản lý danh mục…) Thời hạn ủy quyền Quyền và nghĩa vụ cụ thể của các bên Cam kết chịu trách nhiệm pháp lý nếu có phát sinh từ hành vi vượt quyền
3.2. Hình thức văn bản ủy quyền giao dịch chứng khoán
Hợp đồng ủy quyền cần lập thành văn bản, có thể công chứng hoặc chứng thực theo yêu cầu của công ty chứng khoán Một số công ty chứng khoán yêu cầu ủy quyền phải làm trực tiếp tại trụ sở hoặc có xác nhận chữ ký tại ngân hàng, tổ chức hành chính có thẩm quyền
4.1. Tình huống 1 về ủy quyền giao dịch chứng khoán
Anh Hùng (Hà Nội) là nhà đầu tư dài hạn nhưng thường xuyên đi công tác nước ngoài. Anh lập hợp đồng ủy quyền cho em trai là anh Tùng thay mặt mua bán cổ phiếu và rút tiền từ tài khoản giao dịch tại Công ty ABC.
Hợp đồng được công chứng, ghi rõ:
Chỉ ủy quyền mua/bán cổ phiếu trên sàn HOSE và HNX
Không ủy quyền rút tiền hoặc chuyển tiền sang tài khoản khác ngoài anh Hùng
Thời hạn ủy quyền: 12 tháng
Kết quả: Công ty ABC chấp nhận hợp đồng ủy quyền, giúp anh Hùng duy trì đầu tư ổn định mà không cần trực tiếp thao tác mỗi giao dịch.
4.2. Tình huống 2:
Công ty TNHH Minh Long là cổ đông lớn tại CTCP X, nhưng không cử được người tham dự đại hội cổ đông thường niên. Do đó, Giám đốc công ty Minh Long lập văn bản ủy quyền tham dự và biểu quyết cho luật sư đại diện thay mặt tham gia đại hội, bỏ phiếu các nội dung liên quan đến cổ tức và bổ nhiệm nhân sự.
Kết quả: Văn bản ủy quyền hợp lệ được Hội đồng quản trị CTCP X chấp nhận, đảm bảo quyền biểu quyết của Minh Long không bị gián đoạn.
5. Lưu ý
Kiểm tra kỹ quy định nội bộ của từng công ty chứng khoán về hình thức và phạm vi chấp nhận ủy quyền Không nên ủy quyền toàn bộ nếu không thực sự cần thiết, đặc biệt với các quyền chuyển nhượng tài sản, rút tiền Đảm bảo bên được ủy quyền không bị xung đột lợi ích hoặc sử dụng tài khoản trái mục đích
>>> Xem thêm: Làm cách nào để người dân tự kiểm tra pháp lý sổ đỏ nhanh chóng chính xác – Hướng dẫn chi tiết
6. Kết luận
Trong thực hiện giao dịch chứng khoán, ủy quyền là giải pháp hữu hiệu giúp nhà đầu tư quản lý hiệu quả tài sản, tiết kiệm thời gian và phòng ngừa rủi ro phát sinh. Tuy nhiên, để đảm bảo hiệu lực pháp lý và quyền lợi, hợp đồng ủy quyền cần được soạn thảo rõ ràng, đúng quy định pháp luật và phù hợp với quy trình từng công ty chứng khoán.
Công chứng viên kiêm Trưởng Văn phòng Nguyễn Thị Huệ: Cử nhân luật, cán bộ cấp cao, đã có 31 năm làm công tác pháp luật, có kinh nghiệm trong lĩnh vực quản lý nhà nước về công chứng, hộ tịch, quốc tịch. Trong đó có 7 năm trực tiếp làm công chứng và lãnh đạo Phòng Công chứng.
Công chứng viên Nguyễn Thị Thủy: Thẩm Phán ngành Tòa án Hà Nội với kinh nghiệm công tác pháp luật 30 năm trong ngành Tòa án, trong đó 20 năm ở cương vị Thẩm Phán.
Bên cạnh đó là đội ngũ cán bộ nghiệp vụ năng động, nhiệt tình, có trình độ chuyên môn cao và tận tụy trong công việc.
Địa chỉ: 165 Giảng Võ, phường Cát Linh, quận Đống Đa, Hà Nội
Sao y chứng thực giấy tờ, tài liệu
